‘Ella nunca me explicó nada’: Soy una persona de la tercera edad y perdí $100,000 en la bolsa de valores este año. ¿Puedo demandar a mi asesor financiero?

Soy una persona de la tercera edad y he sufrido grandes pérdidas por una suma de $ 100,000 en la reciente turbulencia del mercado de valores. ¿Puedo demandar a mi asesor financiero? Entiendo la dinámica del mercado en cuanto a sus altibajos, y los he superado antes.

Sin embargo, ha sido diferente con el mercado en este período de tiempo en la medida en que las acciones tecnológicas están recibiendo un gran golpe, al igual que otras. Le avisé a mi asesor financiero que me dirigía a la jubilación meses antes de que todo esto sucediera.

Como mi cuenta estaba teniendo pérdidas, no hizo nada para advertirme que, dada la situación actual, podría ser una buena idea trasladar mis activos a otra área para disminuir las pérdidas y regresar en una fecha posterior cuando las cosas se hayan estabilizado.

Ahora descubro a través de otros asesores con los que he consultado que existe un término llamado “stop loss” para hacer precisamente eso, detener la pérdida. También mencionaron que ella sí falló en sus funciones como asesora. Nunca explicó nada, como la gestión de alto o bajo riesgo, o cualquier otro aspecto del mercado.

La única vez que tuvimos contacto fue cuando la contacté para comprar en diferentes acciones. Aparte de eso, ella nunca llamó por nada relacionado con mi cuenta en ningún momento. ¿Puedo demandar y, de ser así, cómo hago para hacerlo?

Sentirse como un tonto

Querido sentimiento,

Hay muchos obstáculos que necesitaría superar para tener un caso legal para demandar a su asesor financiero y, por lo que ha dicho aquí, parece que no se han superado. Toda inversión tiene un elemento de riesgo y el S&P 500 SPX, +2,37%, Dow Jones Industrial Average DJIA, +2,47% y Nasdaq COMP, +2,31% han sufrido pérdidas significativas este año.

El año pasado, habría estado en la espalda del cerdo y, en consecuencia, sería un gran admirador de la estrategia de su asesor financiero. Pero ningún consejero es perfecto. Y nadie, a pesar de las predicciones anteriores, puede predecir el mercado. Incluso Warren Buffett, el Oráculo de Omaha, comete errores. Y él los reconocerá cuando lo haga. Eso se aplica a su asesor financiero:…

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